2025년판 발행 2025.02.15

PART 01 

금융상품분석 

Chapter 01 우리나라의 금융회사 2 

SECTION 01 개요 2 

SECTION 02 은행·비은행 5 

SECTION 03 금융투자회사 10 

SECTION 04 보험회사 19 

SECTION 05 기타 금융회사 23 

Chapter 02 금융상품 29 

SECTION 01 개요 29 

SECTION 02 예금성 금융상품 30 

SECTION 03 투자성 금융상품 33 

SECTION 04 주요 보장성 금융상품 79 

SECTION 05 기타 금융상품 82 

SECTION 06 금융상품과 세금 94 

SECTION 07 예금보험제도 99 

실전예상문제 104 

PART 02 

투자전략 

Chapter 01 자산배분과 투자전략 108 

SECTION 01 자산배분의 의의 108 

SECTION 02 자산배분의 중요성 110 

SECTION 03 자산배분은 “투자관리”의 핵심 솔루션 111 

Chapter 02 자산배분 설계와 실행 113 

SECTION 01 투자목표의 설정 113 

SECTION 02 자산배분 자산집단의 선정 115 

SECTION 03 기대수익률 117 

SECTION 04 위험(Risk) 122 

SECTION 05 최적 증권의 선택 124 

SECTION 06 자산배분 실행 129 

Chapter 03 자산배분 전략의 종류 139 

SECTION 01 전략적 자산배분 전략 139 

SECTION 02 전술적 자산배분 전략 143 

Chapter 04 자산배분 모델의 종류 147 

SECTION 01 마코위츠 평균－분산 모델 147 

SECTION 02 블랙리터만의 자산배분 모델 157 

[참고] ESG 투자에 대한 이해 160 

실전예상문제 169 

PART 03 

투자권유 및 고객관리

Chapter 01 투자권유와 고객관리 174 

SECTION 01 투자권유 174 

SECTION 02 고객관리(CRM) 209 

Chapter 02 고객상담 216 

SECTION 01 고객상담(process) 216 

SECTION 02 고객과의 관계 형성 219 

SECTION 03 설득 및 해법 제시 224 

SECTION 04 고객의 동의 확보 및 CLOSING 232 

SECTION 05 고객응대와 기본 매너 238 

실전예상문제 243 

PART 04 

직무윤리 

Chapter 01 직무윤리 일반 254 

SECTION 01 직무윤리에 대한 이해 254 

SECTION 02 직무윤리의 기초 사상 및 국내외 동향 264 

SECTION 03 본 교재에서의 직무윤리 268 

Chapter 02 금융투자업 직무윤리 271 

SECTION 01 기본원칙 271 

SECTION 02 이해상충의 방지 의무 278 

SECTION 03 금융소비자 보호 의무 283 

SECTION 04 본인, 회사 및 사회에 대한 윤리 337 

Chapter 03 직무윤리의 준수절차 및 위반 시의 제재 365 

SECTION 01 직무윤리의 준수절차 365 

SECTION 02 직무윤리 위반행위에 대한 제재 381 

실전예상문제 387 

PART 05 

투자자분쟁예방 

Chapter 01 분쟁예방 시스템 394 

SECTION 01 분쟁에 대한 이해 394 

SECTION 02 분쟁 예방을 위한 방법 400 

SECTION 03 개인정보보호법 관련 고객정보 처리 406 

Chapter 02 준수절차 및 위반 시 제재 411 

SECTION 01 내부통제기준 411 

SECTION 02 위반에 대한 제재 412 

SECTION 03 분쟁조정제도 422 

Chapter 03 주요 분쟁사례 분석 427 

SECTION 01 금융투자상품 관련 분쟁 427 

SECTION 02 증권투자 관련 주요 분쟁사례 430 

실전예상문제 442 

PART 06 

자금세탁 방지제도

Chapter 01 금융기관과 자금세탁 방지 448 

SECTION 01 개요 448 

SECTION 02 자금세탁 행위 450 

Chapter 02 자금세탁 방지제도 454 

SECTION 01 자금세탁 방지 국제기구 및 규범 454 

SECTION 02 우리나라의 제도운영 현황 458 

SECTION 03 주요 제도 464 

Chapter 03 자금세탁 방지와 내부통제활동 474 

SECTION 01 자금세탁 방지 내부통제 474 

SECTION 02 자금세탁 방지 관련 제도 480 

실전예상문제 486